Nous vous guidons de la façon
la plus complète possible.
Cela passe par une analyse et une stratégie, réalisées sur les bases d’un audit patrimonial ou d’une synthèse patrimoniale.
Dans le cadre de notre activité, nous pouvons vous proposer trois prestations cumulables, découlant de l’audit patrimonial.
Service de conseil
Au terme d’un bilan ou d’une synthèse patrimoniale, une stratégie vous sera proposée en mettant en avant des aménagements tant en matière juridique, sociale, fiscale et financière afin d’optimiser votre situation actuelle.
Dans le cas où vous souhaitez que l’on travaille uniquement sur un objectif, nous réaliserons des synthèses patrimoniales. Les synthèses seront constituées d’une analyse, de points de vigilance, de votre objectif et de la stratégie qui y répond.
Voici le déroulé d’un audit patrimonial et d’une synthèse patrimoniale
ANALYSE DE VOTRE SITUATION
Il s’agit d’étudier les conséquences civiles, fiscales et financières à cet instant de votre situation actuelle. Cela comprend votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale (épargne bancaire, financière, immobilière d’usage, locatif, professionnel), budgétaire, prévoyance, impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, diagnostic successoral.
LES POINTS DE VIGILANCES
Mise en avant de points de vigilances découlant de l’analyse patrimoniale. Les points de vigilances sont les problématiques ou des points d’attention qui peuvent être relevés lors de l’analyse. Cela peut être également des points importants à mettre en avant.
ÉNONCIATION DES OBJECTIFS
Une partie sera consacrée à l’exposition de vos objectifs, dans l’ordre de priorité tel que ce sera défini lors de notre rendez-vous.
PRÉSENTATION JURIDIQUE
Lors de l’exposition des préconisations, nous mettrons en avant les points juridiques s’y référant.
MISE EN PLACE D’UNE STRATÉGIE
Il s’agit de tirer les conséquences immédiates de l’analyse de votre patrimoine afin d’améliorer les points mis en avant, en répondant à vos objectifs. Les préconisations découlent de la stratégie élaborée.
IMPACTE DE LA STRATÉGIE
Seconde analyse des conséquences patrimoniales, juridiques, financières, fiscales et civiles traitées. Celle-ci met en avant les avantages de la stratégie, permettant un comparatif avant et après stratégie.
Service de courtage
Suite au conseil patrimonial, des préconisations seront mises en avant dans la stratégie. Ces préconisations peuvent amener à réaliser des souscriptions, si tel est le cas, en qualité de Gestionnaire de Patrimoine et dans un souci de continuité de l’accompagnement, il vous sera possible de nous mandater afin de sélectionner le(s) produit(s) préconisé(s).
LE PROCÉDÉ
- Vous nous mandatez afin de sélectionner le produit de votre choix.
- Nous recherchons pour vous le(s) produit(s) le(s) mieux adapté(s) à vos besoins tant en matière immobilière, bancaire ou assurance.
- Vous êtes informé que pour tout acte d’intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d’entrée, déduction faite de la part acquise à la société qui l’autorise à commercialiser le produit. Auxquels s’ajoute une fraction des frais de gestion qui est comprise entre 0% et 90% de ceux-ci.
Dans le cas d’un conseil en investissement financier fourni de manière indépendante, votre conseiller s’engage à ne pas percevoir les commissions et à vous les reverser dans les plus brefs délais.
Aide administrative
Un accompagnement dans la durée et qui vous est entièrement adapté.
Notre souhait, dans le cadre de la continuité de notre accompagnement, est de vous guider pour les démarches administratives en lien avec votre patrimoine.
LES MISSIONS
- Assistance en matière déclarative fiscale (IR et IFI)
- Assistance administrative et correspondance personnelle (relation avec les administrations, les compagnies d’assurances, banques…)
- Assistance à la gestion des finances personnelles (suivi de trésorerie personnelle, relation avec les banques, suivie des contrats en cours)
Nos tarifs
La tarification de la mission sera précisée dans le cadre de la Lettre de Mission en fonction de la nature de la mission confiée
et de la complexité de la situation patrimoniale.
Le taux horaire du gestionnaire de patrimoine chez Corail Conseils est de 96 € /l’heure pour toute prestation de service.
Les audits patrimoniaux et les synthèses patrimoniales, seront forfaitisés et sur devis.
AUDIT PATRIMONIAL
Réalisé sur devis pour base minimum